& nbsp;
We streven ernaar een & lsquo; alleen & rsquo; organisatie in de financiële sector. De financiële crisis van 2007-2008 herinnert ons eraan hoe verschillende onverantwoordelijke spelers een hele industrie kunnen kapseizen, miljoenen in financiële puinhopen. Islamitisch bankieren zal door zijn transparantie, het delen van winst en verlies, marktmanipulatie minimaliseren en een andere domino-crash elimineren. Islamitische banken zijn minder risicovol en veerkrachtiger dan hun tegenhangers, vanwege de aspecten van hun bankkapitaalvereisten en mobilisatie van deposito's. In tegenstelling tot Conventional Banking hebben deposanten aan Islamic Banks het recht geïnformeerd te worden over wat de bank met hun geld doet. Ze hebben ook zeggenschap over waar hun geld moet worden geïnvesteerd. Islamitische banken streven er ook naar om rente op alle niveaus van financiële transacties te vermijden en risicodeling tussen de geldschieter en de kredietnemer te bevorderen.
Er zijn twee basisprincipes in islamitisch bankieren. Een daarvan is het delen van winst en verlies; en twee, beduidend, het verbod op het verzamelen en betalen van rente door kredietverstrekkers en investeerders. Het verzamelen van rente of 'Riba' is volgens de islamitische wet niet toegestaan. In het geval van winst delen zowel de bank als haar klanten in een vooraf overeengekomen verhouding. In het geval van een verlies zullen alle financiële verliezen dan door de kredietgever worden gedragen. Bovendien kan de islamitische bank geen schulden creëren zonder goederen en diensten om deze te ondersteunen (dat wil zeggen fysieke activa inclusief machines, uitrusting en inventaris). Daarom worden spaartegoeden, deposito's en investeringen met onze DBANK ondersteund door fysieke activa zoals edelmetalen en edelstenen.
A total of 500 Million HADACoins will be issued. 295 Million coins will be offered for sale. Out of the 295 Million coins, 20 million will be allocated for private investors and institutional buyers. 50 Million of the 275 Million coins will be released during PRE-ICO exercise and the remaining 225 Million coins will be released in our ICO exercise in the near future. 10 Million coins will be allocated for the bounty campaign.
Price of HADACoins during Pre-ICO
HADACoins
0-10,000,000 > 1 HADACoin = 0.000500 ETH / 1 ETH = 2,000 HADACoins
10,000,001-20,000,000 > 1 HADACoin = 0.000525 ETH / 1 ETH = 1,900 HADACoins
20,000,001-30,000,000 > 1 HADACoin = 0.000555 ETH / 1 ETH = 1,800 HADACoins
30,000,001-40,000,000 > 1 HADACoin = 0.000588 ETH / 1 ETH = 1,700 HADACoins
40,000,001-50,000,000 > 1 HADACoin = 0.000625 ETH / 1 ETH = 1,600 HADACoins
35% of the capital raised through our PRE-ICO exercise will be allocated for R&D (Research & Development). 7 labs will be established in 5 years in which the 1st and 2nd lab will be based in Switzerland and Estonia respectively.
OPEX (Operation Expenditure) will make up 30% of the budget. Hiring of management executives will be our main activity under this sector, to ensure that the best partners and talents from related industries join HADA DBANK management and operations
CAPEX (Capital Expenditure) will receive 20% of the capital raised. Among activities will be the acquiring of necessary business assets, and precious metals & gemstones (gold, silver and diamonds), to be used as collateral for future customers’ savings, investments and HADACoin’s value.
The final 15% will be kept as RESERVE. This Reserve will not be used unless for utmost necessity and strict rules will be set. The decision to utilize this reserve will be determined by the top management collectively and unanimously, to ensure there is no mismanagement and excess usage of the Reserve. We will increase HADA DBANK’s Reserve to 30% of the total capital, in the nearest future in accordance to Islamic Financial Laws.
2017
Q1 2018
Q2 2018
Q3 2018
Q4 2018
2019
2020
geverifieerd 83%
Aandacht. Het risico bestaat dat niet-geverifieerde leden feitelijk geen lid zijn van het team
