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Aspiriamo ad essere un & rsquo; just & rsquo; organizzazione nel settore finanziario. La crisi finanziaria del 2007-2008 serve come un triste promemoria su come diversi attori irresponsabili possono capovolgere un'intera industria, mettendo milioni in rovina finanziaria. Il sistema bancario islamico, grazie alla sua trasparenza, al concetto di condivisione profitti e perdite, minimizzerà la manipolazione del mercato ed eliminerà un altro crollo domino.
Le banche islamiche sono meno rischiose e più resilienti delle controparti, a causa degli aspetti di i loro requisiti patrimoniali bancari e la mobilizzazione dei depositi. Al contrario di Conventional Banking, i depositanti delle banche islamiche hanno il diritto di essere informati su ciò che la banca fa con i loro soldi. Hanno anche voce in capitolo su dove investire i loro soldi. Le banche islamiche si sforzano anche di evitare interessi a tutti i livelli delle transazioni finanziarie e promuovono la condivisione del rischio tra il prestatore e il mutuatario.
Ci sono due principi di base nel sistema bancario islamico. Uno è la condivisione di profitti e perdite; e due, significativamente, il divieto di riscuotere e pagare interessi da parte di istituti di credito e investitori. La raccolta di interessi o "Riba" non è consentita dalla legge islamica. Nel caso del profitto, sia la banca che i suoi clienti condividono una quota concordata. In caso di perdita, tutte le perdite finanziarie saranno quindi a carico del mutuante. Oltre a ciò, la banca islamica non può creare debiti senza beni e servizi a supporto (ad esempio beni materiali inclusi macchinari, attrezzature e inventario). Quindi risparmi, depositi e investimenti con il nostro DBank saranno supportati da risorse fisiche come metalli preziosi e pietre preziose.
A total of 500 Million HADACoins will be issued. 295 Million coins will be offered for sale. Out of the 295 Million coins, 20 million will be allocated for private investors and institutional buyers. 50 Million of the 275 Million coins will be released during PRE-ICO exercise and the remaining 225 Million coins will be released in our ICO exercise in the near future. 10 Million coins will be allocated for the bounty campaign.
Price of HADACoins during Pre-ICO
HADACoins
0-10,000,000 > 1 HADACoin = 0.000500 ETH / 1 ETH = 2,000 HADACoins
10,000,001-20,000,000 > 1 HADACoin = 0.000525 ETH / 1 ETH = 1,900 HADACoins
20,000,001-30,000,000 > 1 HADACoin = 0.000555 ETH / 1 ETH = 1,800 HADACoins
30,000,001-40,000,000 > 1 HADACoin = 0.000588 ETH / 1 ETH = 1,700 HADACoins
40,000,001-50,000,000 > 1 HADACoin = 0.000625 ETH / 1 ETH = 1,600 HADACoins
35% of the capital raised through our PRE-ICO exercise will be allocated for R&D (Research & Development). 7 labs will be established in 5 years in which the 1st and 2nd lab will be based in Switzerland and Estonia respectively.
OPEX (Operation Expenditure) will make up 30% of the budget. Hiring of management executives will be our main activity under this sector, to ensure that the best partners and talents from related industries join HADA DBANK management and operations
CAPEX (Capital Expenditure) will receive 20% of the capital raised. Among activities will be the acquiring of necessary business assets, and precious metals & gemstones (gold, silver and diamonds), to be used as collateral for future customers’ savings, investments and HADACoin’s value.
The final 15% will be kept as RESERVE. This Reserve will not be used unless for utmost necessity and strict rules will be set. The decision to utilize this reserve will be determined by the top management collectively and unanimously, to ensure there is no mismanagement and excess usage of the Reserve. We will increase HADA DBANK’s Reserve to 30% of the total capital, in the nearest future in accordance to Islamic Financial Laws.
2017
Q1 2018
Q2 2018
Q3 2018
Q4 2018
2019
2020
verificata 83%
Attenzione. C'è il rischio che i membri non verificati non siano effettivamente membri del team
