REMCO

RemittanceToken: технические подробности

RemittanceToken работает в частной разрешенной сети, используя программируемый токен для перевода денег, используя прямые соединения API с банками назначения и мобильными кошельками в различных юрисдикциях. Система позволяет предварительно авторизованным партнерам генерировать токены в сети для распространения среди конечных пользователей или их агентов. Эти токены могут быть запрограммированы с различными номиналами и валютами, и покупатели / отправители будут использовать мобильное или онлайн-приложение, чтобы инициировать перевод денег, таким образом, отправитель выполнит фактический перевод.

Системная диаграмма представлена ​​на рис. 1, а диаграмма последовательности показана на рис. 2. Система направит заказ в организацию по денежным переводам для исполнения, прозрачно и в режиме реального времени. Кроме того, система предоставляет обеим сторонам в режиме реального времени знания о значении токена и его использовании в течение срока службы токена.

Настройка комиссии за активацию и использование RemittanceToken:
Система позволяет авторизованным партнерам по денежным переводам или сохраненной стоимости генерировать и устанавливать стоимость токена и другие характеристики, такие как тип валюты и структура комиссионных для всех заинтересованных сторон. Последующее использование активированного токена затем записывается в распределенном регистре на многоцепной платформе блокчейна (см. Приложение 1), а также в базе данных партнера, и стороны могут иметь доступ к записям об использовании через API. Токен можно использовать на платформе партнеров с внутренней интеграцией в узел цепочки блоков для проверки, ведения записей транзакций и прозрачного понимания оставшегося значения токена.

Обратите внимание, что, хотя модель VTNGlobal включает в себя розничную скретч-карту, RemittanceTokens можно передавать с использованием виртуальных карт (для которых коды, связанные с картой, можно отправлять в электронном виде) или каким-либо другим способом распространения. Это может быть совершенно незаметно для отправителей в зависимости от подходов, используемых партнерами.

& bull; RemittanceToken Security
Инструмент токена не имеет значения, пока не активирован авторизованным партнером или агентом. Подверженность риску незначительна, потому что неактивный токен не может быть использован. Чтобы активировать токен, агент должен получить доступ к онлайн-интерфейсу, после чего система узнает, какому агенту и какой организации, к которой принадлежит токен принадлежит.

& bull; Соответствие требованиям RemittanceToken Client (Sender)
RemittanceToken разработан, чтобы отговорить потенциальное преступное поведение, применяя самые современные процедуры ПОД / ФТ, в частности:

1. Система RemittanceToken позволяет организациям, осуществляющим денежные переводы, устанавливать лимиты использования на основе своих внутренних процедур AML в отношении общей суммы денег от любого отправителя в день / неделю / месяц, и агенты не могут разрешать переопределения.

2.В качестве обязательного условия использования карты система требует соответствующего KYC для отправляющей и получающей сторон, как это определено различными юрисдикциями, часто привязанного к многоуровневому расписанию на основе передаваемых сумм. Это требует, чтобы пользователь впервые загружал документы, удостоверяющие личность, которые затем проверяет система. Эта информация требуется только один раз, если только система не обнаружит, что срок действия Идентификации истек, а затем предложит отправителю обновить документацию. В дополнение к лимитам AML, установленным уполномоченными организациями по денежным переводам, система RemittanceToken делает еще один шаг к регистрации подозрительных действий для дальнейшего рассмотрения.

3.